Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и правила идентификации / верификации пользователей / клиентов
Преамбула
Настоящая Политика (далее по тексту — «Политика») является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения KEINE (далее по тексту — «Соглашение») и регламентирует комплекс мер и процедур, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма (включая меры по идентификации и верификации Пользователей / Клиентов).
Нужен безопасный обмен криптовалюты? Посмотрите наши услуги по обмену и выводу криптовалюты.
1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика определяет основные принципы, цели, условия и способы выявления, предотвращения и пресечения деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма в рамках деятельности, осуществляемой KEINE.
1.2. Настоящая Политика разработана во исполнение программ Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в сфере ПОД/ФТ, а также нормативных актов, действующих в юрисдикциях, где KEINE осуществляет деятельность.
1.3. Действие настоящей Политики распространяется на процесс согласования и исполнения всех Заявок, получаемых KEINE в соответствии со ст. 9 Соглашения, а также на заключение сделок оффлайн без предварительных Заявок.
1.4. Пользователь самостоятельно принимает решение о предоставлении его персональных данных и даёт согласие свободно, по собственной воле и в своём интересе.
1.5. Настоящая Политика может быть изменена KEINE в любое время. Актуальная версия размещается на Сайте и вступает в силу с момента опубликования.
2. Основные понятия
2.1. AML — совокупность мер и процедур по предотвращению маскировки незаконно полученных средств.
2.2. KYC — процесс проверки личности и правового статуса Пользователя / Клиента.
2.3. Политически значимое лицо (PEP) — лицо, занимающее или занимавшее значимые государственные или муниципальные должности, а также члены семьи и деловые партнеры.
2.4. Подозрительная сделка — операция, вызывающая сомнения в законности происхождения средств.
2.5. Отмывание денег — сокрытие происхождения средств, полученных незаконным путем.
2.6. Финансирование терроризма — предоставление или распределение средств для террористической деятельности.
2.7. Санкционное лицо — лицо, находящееся под международными или национальными ограничениями.
2.8. Правило владения 50%+ — компания считается санкционной, если санкционные лица владеют 50% и более.
2.9. Идентификация — установление личности.
2.10. Верификация — подтверждение подлинности личности.
2.11. Идентификация рисков — выявление рисков в рамках настоящей Политики.
3. Принципы и цели политики
3.1. Меры ПОД/ФТ осуществляются на основе принципов законности и добросовестности Клиента.
3.2. Цели процедур:
- идентификация и верификация Клиента;
- подтверждение законных целей сделки;
- подтверждение законности происхождения средств;
- подтверждение отсутствия связи с отмыванием и финансированием терроризма;
- проверка санкционного и PEP-статуса;
- подтверждение отсутствия запрещенной деятельности.
4. Идентификация и верификация пользователей / клиентов
4.1. Пользователи с аккаунтом идентифицируются по логину.
Подробное описание всех направлений обмена собрано в разделе «Все услуги Keine Exchange».
4.2. Верификация осуществляется по паролю.
4.3. Пользователи без аккаунта — по Telegram ID и email.
4.4. При заключении сделки собираются следующие данные:
- ФИО;
- дата рождения;
- документ, удостоверяющий личность;
- адрес проживания;
- гражданство;
- телефон;
- Telegram ID;
- email;
- PEP-статус;
- санкционный статус;
- применение правила 50%+.
4.5. Верификация осуществляется путем проверки оригинала документа.
5. Идентификация и оценка рисков
5.1. Выделяются географические, личностные и операционные риски.
5.2. Высокий географический риск — при связи со странами повышенного риска и санкционными юрисдикциями.
5.3. Высокий личностный риск — при статусе PEP или санкционного лица.
5.4. Высокий операционный риск — при использовании третьих лиц, сокрытии участников сделки, нетипичных операциях.
6. Меры по минимизации рисков
6.1. KEINE вправе проводить дополнительную проверку или отказать в сделке.
6.2. Сделки с лицами младше 18 лет не заключаются.
6.3. Отказ при уклонении от KYC.
6.4. Требование гарантий Клиента.
6.5. AML-проверка титульных знаков.
7. AML-проверка титульных знаков клиента
7.1. Проверка проводится по данным кошелька Клиента.
7.2. Используются специализированные AML-сервисы.
7.3. Отказ возможен при риске более 50% либо при наличии следующих меток:
darknet market, illicit actor-org, stolen funds, mixing, high risk jurisdiction, ransomware, fraud shop, scam, sanctions, child abuse material, terrorist financing, special measures, malware, online pharmacy.
При возврате средств может взиматься комиссия 5–10%.
8. Порядок урегулирования разногласий
8.1. Разногласия регулируются в соответствии с Пользовательским соглашением.
Больше материалов о криптовалютах и безопасности обмена — в нашем разделе новостей.
